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12%
以下
全ての店舗
手数料について
実績について
店舗名
入金時間
手数料
実績
対応金額
審査通過率
QuQuMo(ククモ)
最短2時間〜
1%
-
600万円
非公開
事業資金エージェント
最短当日〜
1.5
%
顧客満足度95%
10万円〜2億円
非公開
ペイトナー ファクタリング
最短2時間〜
10%
累計5万件以上
10万円100万円
非公開
けんせつくん
最短2時間〜
1%
顧客満足度94%
非公開
非公開
日本中小企業金融サポート機構
最短当日〜
1.5
%
取引実績113億円以上年間2000社以上
非公開
95%
labol
最短2時間〜
10%
-
1万円
非公開
ジャパンマネジメント
最短当日〜
3%
希望入金日での対応95%他社からの乗換率93%
30万円5,000万円
非公開
ビートレーディング
最短5時間〜
2%
取引実績1,060億円以上累計4万6千件以上
無制限
非公開
ネクストワン
最短当日〜
1.5
%
法人顧客満足度95%
30万円
非公開
TERASU
最短2時間〜
5%
顧客リピート率87%
非公開
94%

※2023年現在

見つかったファクタリング会社
10
ファクタリング会社一覧
店舗名
手数料について
ポイント
QuQuMo(ククモ)
1%
"準備書類がたったの2つ
最短2時間の入金"
事業資金エージェント
1.5
%
オンラインで資金調達
最短2時間で入金
相談や仮審査だけでもOK
ペイトナー ファクタリング
10%
フリーランスや個人事業主向け
AI審査で最短10分で現金化
けんせつくん
1%
建設業界専門のファクタリング会社
請求書や注文書でも資金調達できる
日本中小企業金融サポート機構
1.5
%
一般社団法人によるファクタリング機構
最短30分で審査
labol
10%
年中無休の24時間対応で即時振込
フリーランスや個人事業主向け
ジャパンマネジメント
3%
他社からの乗り換え相談もOK
全国どこでも5,000万円まで調達できる
ビートレーディング
2%
リピート率90%以上、4万6千件以上の実績
専用のオペレーターに相談可能
ネクストワン
1.5
%
1億円以上の売掛金も可能
日本全国の様々な業種に対応
TERASU
5%
債務整理や破産なども可能
リピート率87%の信頼感
※2023年現在

※PR枠より下の順番が変更

PR
けんせつくん

赤字決算や借り入れなどがあっても対応

※2023年現在

けんせつくん
実績
顧客満足度94%
入金時間
最短2時間〜
手数料
1%〜
対応金額
非公開
審査通過率
非公開
対応(個人・法人)
法人 / 個人事業主
手続き方法
オンライン
創業
2016年創業

※2023年現在

ここがポイント
  • 建設業界専門のファクタリング会社
  • 請求書や注文書でも資金調達できる
1
けんせつくんは業界経験者が対応してくれる建設業界専門のファクタリング会社です。
2
スマホさえあれば全国どこでも最短2時間で対応してくれるため、資金繰りに不安を感じている建設業の方におすすめです。
3
ファクタリングの方法は2社間でも3社間でも対応しているため、状況に応じて最適なファクタリングを提案してもらえます。
4
少額でも個人事業主にも対応しているので、まずは相談して比較をすることをおすすめします。

※2023年現在

QuQuMo(ククモ)

準備書類は2点で初心者も相談しやすい

※2023年現在

QuQuMo(ククモ)
実績
-
入金時間
最短2時間〜
手数料
1%〜
対応金額
600万円〜
審査通過率
非公開
対応(個人・法人)
法人 / 個人事業主
手続き方法
オンライン
創業
2017年創業

※2023年現在

ここがポイント
  • "準備書類がたったの2つ
  • 最短2時間の入金"
1
QuQuMo(ククモ)はオンライン完結でスピーディーな信金調達を実現するファクタリングサービスです。
2
最速2時間、準備書類は2点、面談も不要と取引にかかる手間を極力排除したスキームが魅力です。
3
契約締結は、弁護士ドットコム監修の電子契約サービス「クラウドサイン」を採用しているため、情報が外部に漏れることもありません。

※2023年現在

事業資金エージェント

手数料1.5%~で保証人・担保も不要で利用できる

※2023年現在

事業資金エージェント
実績
顧客満足度95%
入金時間
最短当日〜
手数料
1.5%〜
対応金額
10万円〜2億円
審査通過率
非公開
対応(個人・法人)
法人
手続き方法
対面・オンライン
創業
-

※2023年現在

ここがポイント
  • オンラインで資金調達
  • 最短2時間で入金
  • 相談や仮審査だけでもOK
1
事業資金エージェントは売掛金を他社と比較しても迅速に買取してくれるファクタリング会社です。
2
最短2時間で対応可能でオンラインで完結でき、10万円~2億円までの売掛を取り扱っているので、素早い入金を求める方におすすめです。
3
資金調達に悩み続けているのであれば、どのような解決方法があるのか相談だけしてみても良いでしょう。

※2023年現在

ペイトナー ファクタリング

画像アップロードのみで最短10分で現金化できる

※2023年現在

ペイトナー ファクタリング
実績
累計5万件以上
入金時間
最短2時間〜
手数料
10%
対応金額
10万円〜100万円
審査通過率
非公開
対応(個人・法人)
法人 / 個人事業主
手続き方法
オンライン
創業
2019年創業

※2023年現在

ここがポイント
  • フリーランスや個人事業主向け
  • AI審査で最短10分で現金化
1
ペイトナーファクタリングは最短10分で請求書を現金化できる2社間ファクタリングサービスです。
2
請求書をPDF・画像データでアップロードすれば、最短10分で審査の結果が返ってきます。
3
他社と比較をしてみてもスピード感を持って入金してくれるのがペイトナーファクタリングの魅力です。

※2023年現在

けんせつくん

赤字決算や借り入れなどがあっても対応

※2023年現在

けんせつくん
実績
顧客満足度94%
入金時間
最短2時間〜
手数料
1%〜
対応金額
非公開
審査通過率
非公開
対応(個人・法人)
法人 / 個人事業主
手続き方法
オンライン
創業
2016年創業

※2023年現在

ここがポイント
  • 建設業界専門のファクタリング会社
  • 請求書や注文書でも資金調達できる
1
けんせつくんは業界経験者が対応してくれる建設業界専門のファクタリング会社です。
2
スマホさえあれば全国どこでも最短2時間で対応してくれるため、資金繰りに不安を感じている建設業の方におすすめです。
3
ファクタリングの方法は2社間でも3社間でも対応しているため、状況に応じて最適なファクタリングを提案してもらえます。
4
少額でも個人事業主にも対応しているので、まずは相談して比較をすることをおすすめします。

※2023年現在

日本中小企業金融サポート機構

年間に2000社以上が利用するファクタリング企業

※2023年現在

日本中小企業金融サポート機構
実績
取引実績113億円以上年間2000社以上
入金時間
最短当日〜
手数料
1.5%〜
対応金額
非公開
審査通過率
95%
対応(個人・法人)
法人 / 個人事業主
手続き方法
非公開
創業
2018年創業

※2023年現在

ここがポイント
  • 一般社団法人によるファクタリング機構
  • 最短30分で審査
1
日本中小企業金融サポート機構は一般社団法人としてファクタリングを提供しています。
2
ファクタリング手数料が1.5%〜以上と安く、資金繰りに苦しむ中小企業や個人事業主の味方になってくれます。
3
保証人や担保が無くても審査してくれるため、銀行など他の借入で担保がない人も審査をすることができます。
4
次の融資が下りるまでのつなぎ資金として利用する方も一定数いるので、資金繰りで悩む方におすすめです。

※2023年現在

labol

少額利用OKでフリーランスの方も利用しやすい

※2023年現在

labol
実績
-
入金時間
最短2時間〜
手数料
10%
対応金額
1万円〜
審査通過率
非公開
対応(個人・法人)
法人 / 個人事業主
手続き方法
オンライン
創業
2021年創業

※2023年現在

ここがポイント
  • 年中無休の24時間対応で即時振込
  • フリーランスや個人事業主向け
1
labol(ラボル)は東証プライム上場企業の株式会社セレスの子会社が運営しているファクタリングサービスです。
2
フリーランスや個人事業主向けのファクタリングサービスであり、最短60分〜で少額1万円〜から利用できます。
3
さらに、土日祝日も含めた24時間365日の即時振込対応なので、急に資金が必要になった時でも安心です。
4
面談や決算書、契約書など必要なく、Web完結で手続きできる簡単さも魅力です。

※2023年現在

ジャパンマネジメント

他社からの乗り換えにも対応可能

※2023年現在

ジャパンマネジメント
実績
希望入金日での対応95%他社からの乗換率93%
入金時間
最短当日〜
手数料
3%〜
対応金額
30万円〜5,000万円
審査通過率
非公開
対応(個人・法人)
法人 / 個人事業主
手続き方法
非公開
創業
2016年創業

※2023年現在

ここがポイント
  • 他社からの乗り換え相談もOK
  • 全国どこでも5,000万円まで調達できる
1
ジャパンマネジメントは最短当日、手数料3%~、2社間ファクタリングに対応している会社です。
2
新規の見積もりはもちろんのこと、他社からの乗りかえも受け付けています。
3
電話での問い合わせもできるため、急いでいる場合でもすぐに相談して、比較するのもおすすめです。

※2023年現在

ビートレーディング

リピート率90%の信頼ができる企業

※2023年現在

ビートレーディング
実績
取引実績1,060億円以上累計4万6千件以上
入金時間
最短5時間〜
手数料
2%〜
対応金額
無制限
審査通過率
非公開
対応(個人・法人)
法人 / 個人事業主
手続き方法
オンライン
創業
2012年創業

※2023年現在

ここがポイント
  • リピート率90%以上、4万6千件以上の実績
  • 専用のオペレーターに相談可能
1
ビートレーティングはお問い合わせ累計50,000件を突破したファクタリング会社です。
2
2社間、3社間ファクタリングに対応し30万~3億までの融資が可能です。
3
専任の女性オペレーターに担当してもらえるため、まずは気軽に相談して比較するのもおすすめです。

※2023年現在

ネクストワン

様々な業種に対応、1分程度で簡単査定できる

※2023年現在

ネクストワン
実績
法人顧客満足度95%
入金時間
最短当日〜
手数料
1.5%〜
対応金額
30万円〜
審査通過率
非公開
対応(個人・法人)
法人
手続き方法
対面・郵送・オンライン
創業
-

※2023年現在

ここがポイント
  • 1億円以上の売掛金も可能
  • 日本全国の様々な業種に対応
1
ネクストワンは、1分程度の簡単査定で最短翌日の振り込みが可能なファクタリング業者です。
2
手数料が1.5%~と低予算の資金繰りが可能。建設業や運輸業、医療・福祉などさまざまな業種に対応しています。
3
ファクタリングの種類は2社間、3社間を選べるのもポイントのため、比較してみましょう。

※2023年現在

TERASU

債務超過、破産、開業一年目でも利用可能

※2023年現在

TERASU
実績
顧客リピート率87%
入金時間
最短2時間〜
手数料
5%〜
対応金額
非公開
審査通過率
94%
対応(個人・法人)
法人 / 個人事業主
手続き方法
対面・オンライン
創業
-

※2023年現在

ここがポイント
  • 債務整理や破産なども可能
  • リピート率87%の信頼感
1
TERASUは即日での振込が8割以上もあるファクタリング会社です。
2
必要書類などが準備されている場合は、最短90分で入金してくれるのも魅力の1つです。
3
赤字決算だけでなく、債務整理や破産などでも審査してくれるので、信用状態が悪くても諦める必要はありません。
4
最短30秒で調達可能か判定してくれるので、まずはチェックして比較するのもおすすめです。

※2023年現在

ファクタリングとは何?
仕組み・種類・注意点について解説!

ファクタリングとは、売掛金をファクタリング会社に売却して資金を調達する方法です。

ファクタリングの種類や注意点、サービスを利用する際に必要な書類などを紹介します。

ファクタリングとは?

ファクタリングとは、まだ入金を待っている状態の請求書(売掛金)を先に現金化するサービスのことです。

企業が持っている売掛金をファクタリング会社に売却することで、取引先の入金予定日よりも前に現金として手に入れられます。

近年、銀行からの借入が困難な多くの企業が注目している資金調達方法であり、特に緊急の資金調達でよく使われています。

せっかく仕事が完了しても手元に資金が無ければ、下請けや社員などへの支払いが滞って会社は倒産してしまいます。

ファクタリングは請求書(売掛金)額面の10%前後を手数料として差し引かれますが、倒産を避けるためには仕方がありません。

ファクタリング会社によっては継続的に利用することで手数料を差し引いてくれる会社もあるので、常に資金繰りに困っていれば利用を検討しましょう。

ファクタリングについてもっと詳しく知りたい方は、ファクタリングとは何かをまとめている下記記事がおすすめです。

【図解】ファクタリングとは何?初心者向けに仕組みをわかりやすく解説!

ファクタリングには2種類の契約方法がある

ファクタリングの契約には、請求書(売掛金)の取引先を含めて契約するかどうかによって、2種類の契約方法に分かれます。

ここでは、その2種類の契約方法である、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングについて簡単に紹介します。

  • 2社間ファクタリング
2社間ファクタリング

2社間ファクタリングとは、請求書(売掛金)の取引先を含めずに契約するファクタリングです。

利用者とファクタリング会社間のみで契約するため手続きや審査が少なくなり、入金までの日数が3社間よりも短くなりやすいです。

また、取引先にファクタリングの利用を知られることもないので、信用の低下などの懸念もありません。

一方で、3社間よりもリスクが高いと一般的には判断されるため、手数料は高くなりやすいです。

  • 3社間ファクタリング
3社間ファクタリング

3社間ファクタリングとは、請求書(売掛金)の取引先を含めて契約するファクタリングです。

請求書(売掛金)の支払い先がファクタリング会社に変更されるので、リスクが低いと判断されて手数料が2社間より安くなりやすいです。

一方で契約手続きが煩雑になるので、ファクタリング会社からファクタリング利用者への入金が2社間より遅くなりやすいデメリットもあります。

また、取引先にファクタリングの利用を知られてしまうので、取引先からの信用が低下する懸念もあります。

  • 2社間と3社間のどちらを選ぶべき?

請求書(売掛金)の現金化をとにかく急ぐのであれば、スピード感のある2社間ファクタリングをおすすめします。

一方で、現金化は急ぎではないが慢性的に資金繰りに苦しんでいるなら、より安い手数料になりやすい3社間ファクタリングを検討しても良いでしょう。

また、ファクタリングの手数料は利用実績によって下げてもらえる場合もあるので、2社間ファクタリングでも手数料が安くならないわけではありません。

ファクタリング会社によっては2社間から3社間への切り替えも対応する場合もあるので、まずは現在の資金繰りの緊急度に合わせて契約方法を考えましょう。

ファクタリング会社の選び方は?

日本には数多くのファクタリング会社が存在しますが、その中からどのファクタリング会社を選ぶべきなのでしょうか。

ここではファクタリング会社を選ぶ際に注目すべきポイントをいくつか紹介していきます。

  • 入金までの最短時間はどれくらいか

急ぎの入金を求めている場合、各ファクタリング会社の最短入金実績を確認するのが大切です。

ファクタリング会社によっては手数料が安い代わりに、審査に時間がかかって入金スピードが遅いというところもあります。

間違えてそのようなファクタリング会社に申し込んでしまい、支払い期日までに入金がされなかったら会社は倒産してしまいます。

基本的に入金スピードに自信のあるファクタリング会社は公式サイトの目立つ場所に最短入金実績を掲載しているので、いくつかのファクタリング会社の公式サイトを見てみましょう。

  • 必要な審査書類はどのようなものか

ファクタリング会社と契約するには、利用者から必要な審査書類を提出する必要があります。

スピード感のある入金には審査書類の事前準備も重要なので、申し込み作業と並行して必要な審査書類も確認しましょう。

必要な審査書類はファクタリング会社によって異なりますが、よく求められる書類は下記の3点です。

  • 請求書
  • 通帳
  • 身分証明書

ファクタリング会社に素早い入金を実施してもらうためにも、こちら側からも審査書類の準備を並行して進めましょう。

ファクタリングの審査基準などについてさらに詳しく知りたい方は、下記記事を読み進めることをおすすめします。

ファクタリングの審査基準は?審査に通るポイント|審査落ちの原因を解説

  • 手数料が最大何%になるのか

ファクタリング会社の手数料は審査によって決まるので申し込み前に確認することはできませんが、手数料が請求書の金額の最大何%になるのか公開しているファクタリング会社もあります。

請求書(売掛金)から手数料を差し引いた金額が実際にファクタリング会社から入金される金額になるので、最大手数料が分かれば入金してもらえる最小の金額も確認できるのです。

手数料の最大が公開されていないファクタリング会社も申し込み時に教えてくれる場合もあるので、必ず確認するようにしましょう。

ファクタリングの手数料相場について知りたい方は、下記記事をチェックしてみましょう。

ファクタリングの手数料相場はいくら?債権譲渡の仕組みと手数料が安いおすすめサービス

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